Нашим партнерам
Уважаемые партнеры!
ЗАО "Демир Кыргыз Интернэшнл Банк" (далее – Банк) в целях устойчивого и взаимовыгодного сотрудничества, считает необходимым сообщить Вам о нижеследующем.
В соответствии с Законом Кыргызской Республики “О противодействии финансированию преступной деятельности и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем” (ПФПД/ЛПД), а также ряда нормативных актов, изданных Государственной службой финансовой разведки Кыргызской Республики (ГСФР КР) и Национальным банком Кыргызской Республики (НБКР), Банк применяет следующие меры комплаенс-контроля, включая меры по ПФПД/ЛПД.
- Обеспечение соответствия деятельности Банка на всех уровнях его деятельности требованиям банковского законодательства Кыргызской Республики и других нормативных правовых актов, а также законодательства иностранных государств (где применимо).
- Организация отдельного комплаенс подразделения, ответственного за контроль и соблюдение и внедрение правил внутреннего контроля для управления комплаенс-рисками, включая риски ФПД/ЛПД. Независимость деятельности данного контрольного подразделения обеспечивается его положением в организационной структуре Банка и прямым подчинением Совету директоров.
- Обеспечение полноты и адекватности внутреннего контроля по управлению комплаенс-рисками, включая риски ФПД/ЛПД, а именно: осуществление комплекса мер по проведению Надлежащей Проверки Клиента (НПК), идентификации и верификации клиента во время открытия счета и в ходе его обслуживания, оценки клиента и его бенефициарных владельцев, оценка рисков, мониторинг операций, регулярное обновление идентификационных данных клиентов и бенефициарных владельцев, применение усиленных мер НПК к Публичным Должностным Лицам (ПДЛ) и лицам связанным с ПДЛ.
- Банк также контролирует конфликт интересов, который может возникнуть между банковскими сотрудниками и с банковскими контрагентами, поставщиками и другими связанными лицами, а также применяет другие меры контроля с целью эффективного и безопасного корпоративного управления внутри Банка.
- Банк принимает все необходимые и возможные меры для осуществления эффективного контроля за соблюдением санкций, чтобы избежать любого риска нарушения санкционных ограничений, а также репутационного риска, который может возникнуть для Банка или его деловых партнеров. Результаты контрольной деятельности Банка отражаются в регулярных отчетах комплаенс отдела для Совета Директоров и Комитета по управлению риска Банка.
- Банк имеет статус «подотчетного Иностранного Финансового Учреждения» и применяет меры контроля в соответствии с требованиями Закона Соединенных Штатов Америки о соблюдении налогового законодательства в отношении иностранных счетов от 18 марта 2010 года (Закон США FATCA).
- Банк не поддерживает корреспондентских отношений с "банками-оболочками", банками, зарегистрированными в оффшорных зонах и в ряде стран, которые не поддерживают рекомендации ФАТФ. Перед открытием счетов ЛОРО или НОСТРО, в дополнение к сбору необходимых документов, Банком изучаются информация и документы потенциального банка партнера, в отношении исполнении им мер по ПФПД/ЛПД (его физическое присутствие, структура акционеров, нормативная база по ПФПД/ЛПД, отчетность перед государственным учреждением и т.д.) на основе из которых делается оценка данного банка на предмет его риска вовлечения в процесс ФПД/ЛПД.
Уважаемые партнеры!
ЗАО "Демир Кыргыз Интернэшнл Банк" (далее – Банк) в целях устойчивого и взаимовыгодного сотрудничества, считает необходимым сообщить Вам о нижеследующем.
В соответствии с Законом Кыргызской Республики “О противодействии финансированию преступной деятельности и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем” (ПФПД/ЛПД), а также ряда нормативных актов, изданных Государственной службой финансовой разведки Кыргызской Республики (ГСФР КР) и Национальным банком Кыргызской Республики (НБКР), Банк применяет следующие меры комплаенс-контроля, включая меры по ПФПД/ЛПД.
- Обеспечение соответствия деятельности Банка на всех уровнях его деятельности требованиям банковского законодательства Кыргызской Республики и других нормативных правовых актов, а также законодательства иностранных государств (где применимо).
- Организация отдельного комплаенс подразделения, ответственного за контроль и соблюдение и внедрение правил внутреннего контроля для управления комплаенс-рисками, включая риски ФПД/ЛПД. Независимость деятельности данного контрольного подразделения обеспечивается его положением в организационной структуре Банка и прямым подчинением Совету директоров.
- Обеспечение полноты и адекватности внутреннего контроля по управлению комплаенс-рисками, включая риски ФПД/ЛПД, а именно: осуществление комплекса мер по проведению Надлежащей Проверки Клиента (НПК), идентификации и верификации клиента во время открытия счета и в ходе его обслуживания, оценки клиента и его бенефициарных владельцев, оценка рисков, мониторинг операций, регулярное обновление идентификационных данных клиентов и бенефициарных владельцев, применение усиленных мер НПК к Публичным Должностным Лицам (ПДЛ) и лицам связанным с ПДЛ.
- Банк также контролирует конфликт интересов, который может возникнуть между банковскими сотрудниками и с банковскими контрагентами, поставщиками и другими связанными лицами, а также применяет другие меры контроля с целью эффективного и безопасного корпоративного управления внутри Банка.
- Банк принимает все необходимые и возможные меры для осуществления эффективного контроля за соблюдением санкций, чтобы избежать любого риска нарушения санкционных ограничений, а также репутационного риска, который может возникнуть для Банка или его деловых партнеров. Результаты контрольной деятельности Банка отражаются в регулярных отчетах комплаенс отдела для Совета Директоров и Комитета по управлению риска Банка.
- Банк имеет статус «подотчетного Иностранного Финансового Учреждения» и применяет меры контроля в соответствии с требованиями Закона Соединенных Штатов Америки о соблюдении налогового законодательства в отношении иностранных счетов от 18 марта 2010 года (Закон США FATCA).
- Банк не поддерживает корреспондентских отношений с "банками-оболочками", банками, зарегистрированными в оффшорных зонах и в ряде стран, которые не поддерживают рекомендации ФАТФ. Перед открытием счетов ЛОРО или НОСТРО, в дополнение к сбору необходимых документов, Банком изучаются информация и документы потенциального банка партнера, в отношении исполнении им мер по ПФПД/ЛПД (его физическое присутствие, структура акционеров, нормативная база по ПФПД/ЛПД, отчетность перед государственным учреждением и т.д.) на основе из которых делается оценка данного банка на предмет его риска вовлечения в процесс ФПД/ЛПД.
Уважаемые партнеры!
ЗАО "Демир Кыргыз Интернэшнл Банк" (далее – Банк) в целях устойчивого и взаимовыгодного сотрудничества, считает необходимым сообщить Вам о нижеследующем.
В соответствии с Законом Кыргызской Республики “О противодействии финансированию преступной деятельности и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем” (ПФПД/ЛПД), а также ряда нормативных актов, изданных Государственной службой финансовой разведки Кыргызской Республики (ГСФР КР) и Национальным банком Кыргызской Республики (НБКР), Банк применяет следующие меры комплаенс-контроля, включая меры по ПФПД/ЛПД.
- Обеспечение соответствия деятельности Банка на всех уровнях его деятельности требованиям банковского законодательства Кыргызской Республики и других нормативных правовых актов, а также законодательства иностранных государств (где применимо).
- Организация отдельного комплаенс подразделения, ответственного за контроль и соблюдение и внедрение правил внутреннего контроля для управления комплаенс-рисками, включая риски ФПД/ЛПД. Независимость деятельности данного контрольного подразделения обеспечивается его положением в организационной структуре Банка и прямым подчинением Совету директоров.
- Обеспечение полноты и адекватности внутреннего контроля по управлению комплаенс-рисками, включая риски ФПД/ЛПД, а именно: осуществление комплекса мер по проведению Надлежащей Проверки Клиента (НПК), идентификации и верификации клиента во время открытия счета и в ходе его обслуживания, оценки клиента и его бенефициарных владельцев, оценка рисков, мониторинг операций, регулярное обновление идентификационных данных клиентов и бенефициарных владельцев, применение усиленных мер НПК к Публичным Должностным Лицам (ПДЛ) и лицам связанным с ПДЛ.
- Банк также контролирует конфликт интересов, который может возникнуть между банковскими сотрудниками и с банковскими контрагентами, поставщиками и другими связанными лицами, а также применяет другие меры контроля с целью эффективного и безопасного корпоративного управления внутри Банка.
- Банк принимает все необходимые и возможные меры для осуществления эффективного контроля за соблюдением санкций, чтобы избежать любого риска нарушения санкционных ограничений, а также репутационного риска, который может возникнуть для Банка или его деловых партнеров. Результаты контрольной деятельности Банка отражаются в регулярных отчетах комплаенс отдела для Совета Директоров и Комитета по управлению риска Банка.
- Банк имеет статус «подотчетного Иностранного Финансового Учреждения» и применяет меры контроля в соответствии с требованиями Закона Соединенных Штатов Америки о соблюдении налогового законодательства в отношении иностранных счетов от 18 марта 2010 года (Закон США FATCA).
- Банк не поддерживает корреспондентских отношений с "банками-оболочками", банками, зарегистрированными в оффшорных зонах и в ряде стран, которые не поддерживают рекомендации ФАТФ. Перед открытием счетов ЛОРО или НОСТРО, в дополнение к сбору необходимых документов, Банком изучаются информация и документы потенциального банка партнера, в отношении исполнении им мер по ПФПД/ЛПД (его физическое присутствие, структура акционеров, нормативная база по ПФПД/ЛПД, отчетность перед государственным учреждением и т.д.) на основе из которых делается оценка данного банка на предмет его риска вовлечения в процесс ФПД/ЛПД.